Investir no mercado financeiro requer conhecimentos mínimos sobre o mercado, sobre as operações e as estratégias de investimento. Investir sem essa base nisso pode se tornar arriscado para o investidor.
Uma das formas de se obter esse conhecimento é por meio de certificações, que além de validar os conhecimentos do investidor ainda podem servir como um passaporte para trabalhar formalmente no mercado financeiro.
No Brasil e na maior parte do mundo a grande maioria dos investidores não possui qualquer tipo de certificação para operar no mercado. E nem é preciso, pois fazer operações com recursos próprio não exige tais certificações. Elas geralmente são exigidas quando o profissional opera utilizando recursos de terceiros.
A necessidade de ter uma certificação para operar no mercado financeiro depende do país, da função a ser desempenhada e do tipo de atividades que se pretende realizar. As funções que geralmente exigem certificações são de assessoria de investimentos, gestão de fundos de investimento e de recursos de terceiros, corretagem de valores mobiliários e operações específicas em bolsa.
No Brasil as principais organizações certificadoras são a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA), a Associação dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais (APIMEC), a Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (ANCORD) e a Associação Brasileira de Planejamento Financeiro (PLANEJAR).
No exterior as mais reconhecidas são o Chartered Financial Analyst Institute (CFA), a Association of Certified International Investment Analysts (ACIIA), o Financial Planning Standards Board (FPSB) e a Chartered Alternative Investment Analyst Association (CAIA).
Conheça as principais certificações, suas finalidades, pré-requisitos e características. As informações sobre preços, número de questões e percentual de acerto podem mudar ao longo do tempo.
Finalidade: A certificação CPA 10 é destinada a profissionais que trabalham em instituições financeiras em geral e que desejam atuar em atividades de venda de produtos de investimento diretamente ao investidor.
Pré-requisito: Normalmente, não há pré-requisito para a CPA 10, mas é recomendado que candidatos tenham conhecimento prévio do mercado financeiro.
Organização Certificadora: Anbima
Prova: 50 questões com mínimo de 70% de acerto
Preço: R$ 250
Finalidade: Semelhante à CPA 10, a certificação CPA 20 abrange produtos de investimento mais complexos, oferecendo produtos de investimento para clientes dos segmentos varejo alta renda, private, corporate e investidores institucionais.
Pré-requisito: Geralmente os candidatos precisam ter a certificação CPA 10 antes de buscar a CPA 20.
Organização Certificadora: Anbima
Prova: 60 questões com mínimo de 70% de acerto
Preço: R$ 360
Finalidade: A certificação CFG que abrange conhecimentos fundamentais em gestão de investimentos com o objetivo de atuar na área de gestão de recursos de terceiros. Ser certificado CFG é pré-requisito para conquistar a CGA e/ou a CGE.
Pré-requisito: Normalmente não há pré-requisito para o CFG.
Organização Certificadora: Anbima
Prova: 60 questões com mínimo de 70% de acerto
Preço: R$ 475
Finalidade: A certificação CEA é destinada a profissionais que desejam atuar como especialistas em investimentos, podendo recomendar produtos de investimentos para clientes em diversos segmentos, além de assessorar gerentes de contas.
Pré-requisito: Normalmente não há pré-requisito, mas ter a CPA 20 pode ser útil.
Organização Certificadora: Anbima
Prova: 70 questões com mínimo de 70% de acerto
Preço: R$ 520
Finalidade: A certificação CGE é destinada a profissionais que desejam atuar como gestores de recursos de terceiros na indústria de produtos estruturados, como gestão de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC), Fundos de Investimento Imobiliários (FII), Fundos de Investimento em Participações (FIP) e Fundos de Índice.
Pré-requisito: É necessário possuir CFG, Chartered Financial Analyst (CFA) ou Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA).
Organização Certificadora: Anbima
Prova: 45 questões com mínimo de 70% de acerto
Preço: R$ 550
Finalidade: A certificação CGA é destinada a profissionais que desejam atuar com gestão de recursos de terceiros em fundos de investimento de renda fixa, ações, cambiais, multimercados, carteiras administradas e fundos de índice.
Pré-requisito: É necessário possuir CFG, CFA (Chartered Financial Analyst) ou CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst). Pode exigir experiência profissional e aprovação em exames específicos.
Organização Certificadora: Anbima
Prova: 45 questões com mínimo de 70% de acerto
Preço: R$ 550
Finalidade: A certificação CNPI é destinada a profissionais com interesse em se desenvolver no mercado financeiro e de capitais para atuar como analista fundamentalista (CNPI), analista técnico (CNPI-T) ou analista pleno (CNPI-P).
Pré-requisito: Nível superior completo, em nível de graduação em qualquer área.
Organização Certificadora: APIMEC
Prova: Aplicada pela FGV, são várias provas que podem ser feitas em dias diferentes. Conteúdo Brasileiro (60 questões com no mínimo 40 questões corretas), Conteúdo Global (60 questões com mínimo de 50% de acerto) e Conteúdo Técnico (60 questões com no mínimo 40 questões corretas).
Preço: O valor varia em função do exame a ser realizado e do vínculo do candidato com a APIMEC.
Finalidade: A certificação AAI é destinada a profissionais que desejam atuar como assessores de investimento.
Pré-requisito: Dependendo da categoria, pode exigir experiência profissional e aprovação em exames específicos. Deve seguir a Resolução CVM 178.
Organização Certificadora: ANCORD
Prova: 80 questões com mínimo de 70% de acerto (realizada online ou presencial).
Preço: R$ 460
Finalidade: A certificação CFA é uma certificação internacional reconhecido para profissionais de finanças e investimentos, aptos a atuar em diversas áreas do mercado financeiro.
Pré-requisito: Conclusão de um programa de nível universitário e aprovação nos três níveis dos exames do CFA.
Organização Certificadora: CFA Institute (Chartered Financial Analyst).
Prova: Provas em inglês. São três provas (Level I, Level II e Level III) com 100 questões cada uma. O nível de acertos para ser aprovado varia ao longo dos anos, girando em torno de 41% a 52% dependendo da fase.
Preço: U$ 450
Finalidade: A certificação CIIA é destinada a profissionais de investimento com foco global.
Pré-requisito: Possuir a certificação CNPI (Fundamentalista) ou CNPI-P (Pleno) e obter aprovação nos exames Foundation II e III e nos exames Final Level I e Final Level II.
Organização Certificadora: Association of Certified International Investment Analysts.
Prova: Organizada pela APIMEC no Brasil.
Preço: não informado
Finalidade: A certificação CFP é destinada a profissionais de planejamento financeiro pessoal.
Pré-requisito: Ser aprovado no exame, comprovar nível superior e experiência profissional no atendimento direto com cliente pessoa física por 5 anos.
Organização Certificadora: No Brasil, a entidade certificadora é a Associação Brasileira de Planejamento Financeiro (PLANEJAR), afiliada ao Financial Planning Standards Board (FPSB).
Prova: 140 questões (com mínimo de 70% de acerto no total das questões do Exame, e aproveitamento igual ou superior a 50%
em cada um dos seis módulos isolados).
Preço: R$ 1.600 (prova completa)
Finalidade: A certificação CAIA é uma certificação financeira que se concentra em investimentos alternativos, que inclui hedge funds, private equity, investimentos imobiliários, commodities e outros tipos de ativos que não são tradicionalmente considerados como ações e títulos convencionais.
Pré-requisito: Os candidatos também precisam atender a certos requisitos de elegibilidade em relação à educação e à experiência.
Organização Certificadora: CAIA Association
Prova: 200 questões, sendo que o percentual de acertos para aprovação varia ano-a-ano.
Preço: Os preços variam em função do exame a ser realizado e da antecedência da inscrição.
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